ふくみつるの投資スタンス

私ふくみつるの個人資産の運用は今のところインデックス・積み立て投資を基本にしています。今回は私の投資歴と現在の投資スタイルについてまとめてみます。

投資歴

最初は6年ほど前だと思いますが、FXに友達と入れ込んで100万円ほど儲けたあと、その儲けプラス数十万円をスリました(^^;

そのあとしばらくおとなしくしてたんですが、4年ほど前からちょっと勉強をはじめました。まぁ勉強をはじめて思ったのは、あのFXのやり方はまさに投機だったな、と(笑)

その後3年ほど前からインデックス投資をはじめました。

投資スタイルについて

基本はインデックスファンドやETFを併用した分散投資、いわゆるインデックス投資です。毎月の定額積み立てに加え、資金がたまってきた段階でまとめ買いを実施しています。

もちろん同じ期待リターンであればリスクを低くおさえたいですが、特別リスクを毛嫌いしているわけではありません。単純にインデックス投資以外に納得できる投資法を発見できていないだけです。

なにせまだ若い(?)ので人的資本もありますし、逆に60歳超えてくれば寿命も減っていて必要な金額も減っているわけなので、基本的に一生リスクは取り続けられると思っています。

個人資産運用はロバートキヨサキ氏のいうところの「お金に働いてもらう」ことが目的なので、手間をかけなくてもいいことが大前提です。

NISAと確定拠出年金も利用しています。

ポートフォリオ

基本は内外の株式に大半を投資、リスクコントロールのために債券や国債も買っています。管理が面倒なので個別株はやっていません。株式では日本株比率は少なめです。

目標ポートフォリオと現在のポートフォリオはそのうち詳しく書きたいと思います。

今はリーマンショックからアベノミクス相場でかなり好調ですが、今後はどうなるか心配でもあり楽しみでもあります。少なくとも45歳でサラリーマンは引退したいと思っているのでうまく資産形成できる方法を模索中です。